A Lifetime ISA (LISA) us permet estalviar fins a 4.000 £ cada any fiscal per a una primera llar o la vostra jubilació, amb l'estat afegint una bonificació del 25% a més del que estalvieu. Això vol dir que podríeu obtenir 1.000 £ d'efectiu gratuït anualment. A més, guanyeu interessos amb el que estalvieu i, com que és una ISA, aquests interessos estan lliures d'impostos.
Com es paguen els interessos d'una ISA de tota la vida?
Els interessos s'acumulen diàriament i es paguen mensualment.
Els interessos ISA de per vida són imposables?
The Lifetime ISA és un compte d'estalvi lliure d'impostos a llarg termini que us ofereix una bonificació governamental del 25% dels diners que injecteu, fins a un màxim de 1.000 £ a l'any. Igual que amb altres ISA, no pagareu impostos sobre cap interès, ingressos oguanys de capital procedents d'efectiu o inversions mantingudes dins d'una ISA de tota la vida.
La Lisa guanya interessos?
Després del vostre 50è aniversari, no podreu dipositar més diners en una LISA, no guanyareu la bonificació anual del govern, però la vostra LISA continuarà guanyant interessos A l'edat de 60, podeu tenir accés il·limitat als vostres fons LISA, seguiran guanyant interessos fins que us retireu.
És millor l'ISA de tota la vida que ajudar a comprar?
Tots dos estan dissenyats per ajudar-te a comprar la teva primera casa i oferir-te una bonificació del 25% als teus estalvis subjectes a determinats límits. La diferència principal és que podeu estalviar 4.000 £ a l'anyen un ISA de tota la vida, en comparació amb 2.400 £ en un ISA Help to Buy. Això podria significar una bonificació molt més gran i més ràpida en comparació amb un ISA Help to Buy.